天降巨额“国家扶贫款”
只需要完成测试
即可领取？
面对这样的“诱惑”
你可能会心动
但请警惕
这是电诈“洗钱”骗局
小心沦为骗子的帮凶！
近日
乐山市李大爷（化名）前往
城区某银行办理业务时
神色慌张
面对工作人员的询问
也支支吾吾
工作人员立即向区反诈中心报告
待民警赶往银行核查后
发现李大爷落入
“国家扶贫补贴”陷阱
而大爷正准备办理业务的钱
也是外地电诈受害人的被骗资金
（李大爷银行取现照片）
案情回放
情回顾
原来
近日李大爷接到一免费发放
“国家百万扶贫补贴”的电话
面对诱惑
大爷通过对方发来的短信链接
下载某APP后
APP“工作人员”告知张大爷
申请“扶贫款”需要“爱心捐赠证明”
和银行卡信息
李大爷想到申领流程简单
便如实提供了相关信息
经过“审核”程序后
“工作人员”告知李大爷
现向你银行卡汇入一笔“爱心款”
以你的名义转入指定捐赠对象银行卡内
即可申请“扶贫款”
在其引导下
李大爷银行卡接收了对方转入的
“爱心捐赠款”2万元
随即按指示到银行完成“捐赠”行为
过程中
对方还提示大爷要全程保密
不得对外透露任何信息
否则将取消其申领资格
同时还全程“贴心”指导
针对银行工作人员问询的“应对话术”
为防止收款账户泄露
“工作人员”还要求李大爷汇款后
将回执单撕掉
这看似简单的任务
背后却是为诈骗洗钱重要的一环
幸运的是
李大爷在银行取钱时
被工作人员及时发现并劝阻
通过民警现场细心讲解和教育
李大爷清晰认识到
所谓的“扶贫款项目”只是一场骗局
套路分析
“扶贫款”诈骗是当前诈骗分子洗钱的套路之一，是指不法分子通过网络APP下载、电话、短信、快递寄件等渠道，编造免费领取“国家扶贫款”“百万扶贫基金”“养老金”、高额补贴等虚假扶贫项目。以做任务便可领取“扶贫款”为由，诱导受害人提供银行账户帮助取现转账，从而达到洗钱目的。
“熊猫反诈”温馨提醒
国家机关不会通过非官方渠道发放任何资金。如果遇到以“刷流水包装银行账户”或“爱心捐助”等为借口，要求通过私人银行卡接收大额资金进行取现的，或借用你的银行账户或第三方支付账户进行转账的，都是诈骗！
完
内容来源/乐山市反诈中心
编辑 /伍璐
责任编辑 / 罗彦加
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