近日，多地出现一种邮寄黄金类的新型诈骗，诈骗分子诱骗受害人，将大额现金或黄金等通过快递或网约车运送到指定地点，在实施诈骗的同时“洗白”诈骗资金。黑龙江省绥化安达市公安局接到一家黄金商店报警称，有人在其店里购买了大量黄金且行为异常。接警后，民警立即赶到现场，经询问，警方确定购买黄金的女士正在遭遇诈骗，而这一骗局最初始于一份神秘的快递……
神秘的快递
事发前几天，家住黑龙江省绥化安达市的王女士收到了一份快递，打开后让她很意外，里面是一张月饼券，上面写着“0元领三重中秋豪礼”。随后，王女士按照要求刮开图层领取编码，并扫描二维码联系客服领取礼品。
王女士称，“第一个礼品是洗衣液，客服说会给我送到家，也没有问我家地址，我以为是骗人的，没想到等我回家以后，洗衣液已经在家门口了。”
图为犯罪嫌疑人诱骗受害者的“0元券”
王女士按照客服要求，将收到的洗衣液拍照发给对方，随即收到了返还的几元钱。随后，王女士按对方要求，陆续完成了好几次不同的任务，都获得了小额返利。直到有一次，王女士扫码支付了499元，但这一次，客服经理告诉王女士，需要连续完成三个任务后，再连本带利一起返还。“第一个就是说需要充5000元；第二个需要充35000元，客服说充35000元之后，可连本带利返还6万元；第三个任务需要充11万元。”王女士说。
随后，王女士通过银行卡转账35000元，在进行第三笔转账时，王女士的银行卡达到了转账的限制额度被银行限制了交易。这时，客服经理给王女士想出了一个办法：可以购买等额的黄金任务，邮寄到指定地点，验收合格后，会连同之前的本金一同返还，还有数万元的利润。
无奈，王女士只能去金店购买凑满7万元整额的黄金，这一反常举动，引起了金店工作人员的警觉。据安达市某金店大堂经理王雪娇介绍：“因为她进店后不选款式，也不看样子，就照整数这些钱买。反诈民警曾跟我们说过，遇到不看样子、不挑款式凑整买黄金的顾客需要报警，所以我就报警了。”
接警后，民警立即赶赴现场，向王女士亮明身份。经询问后，警方确定王女士正在遭遇刷单诈骗。经过民警耐心沟通、劝导，王女士幡然醒悟，承诺不再做此类所谓“投资”，民警也第一时间对已购黄金进行了拦截。
线上诈骗+线下取钱
近期，多地出现利用快递和网约车运送现金、黄金实施“线上诈骗+线下取钱”的电信网络诈骗案例，诈骗类型主要有刷单返利+邮寄黄金“提现”、虚假投资理财+邮寄黄金“充值”、冒充公检法+邮寄黄金“自证清白”等。
诈骗分子在获取受害人信任后，便以需要“支付手续费”“缴纳解冻金、保证金”“投资入股”等理由，诱骗受害人将大额现金或黄金等通过快递或网约车运送到指定地点，在实施诈骗的同时“洗白”诈骗资金。诈骗分子就是在惯用诈骗手法的基础上，把线上转账这个环节转变为诱骗受害人将大额现金或黄金等通过快递或网约车运送到指定地点来骗取钱财。诈骗分子不见面、不现身就能成功获取现金或黄金，以此进行资金转移。此类手法相较于线上转账而言，更加具有隐蔽性和迷惑性。
据办案民警介绍，邮寄黄金骗局，也是诈骗分子为了不断逃避公安机关侦查打击采取的新手段。随着公安机关打击行动的不断深入和预警劝阻工作的广泛开展，诈骗分子通过银行账户、第三方支付转移被骗资金的渠道受到限制，诈骗手段从招募“车手”线下取现、买黄金转变为诱骗受害人自行取现或购买黄金，从线上转移诈骗资金转变为利用快递、网约车线下运送。目前，该案件仍在进一步侦办当中。
安达市公安局反诈中心提醒广大群众，不要轻信网上刷单返利、网络投资赚钱等说辞，如遇到要求使用快递、网约车进行现金、黄金等寄送的，要立即拒绝并向警方举报。同时也提醒广大快递员和网约车司机，在接单过程中要严格落实开箱验货等工作规程，如果遇到投送大额现金、运送不明包裹、频繁更换交易地点等可疑情况的要立即举报，切勿成为诈骗分子的“帮凶”
作者｜法治日报全媒体记者 张冲 通讯员 宋兴龙来源｜法治日报
编辑｜王芳 朱晔 岳铼