川观新闻泸州观察 张其
“卡里5万5，全部取出来，我有急用。”近日，在泸州银行古蔺支行柜台前，客户张某（化名）递进身份证和银行卡，要求支取大额现金。然而，在柜面工作人员按流程进行例行问询时，张某言辞闪烁、前后矛盾——资金入账不足2小时即申请大额取现，自称借款却提供不出交易对手的联系方式，借条、转账记录等佐证材料也一概没有。
这一连串异常立即引起网点工作人员的警觉，随即启动反诈应急处置流程。柜员第一时间联系现场主管开展核查，而在与张某沟通过程中，工作人员发现他频频操作手机，正通过一个名为“内部备用群”的群组接收他人指令，疑似被不法分子远程操控，准备转移涉案资金。为避免打草惊蛇，同时尽可能留存完整线索，网点负责人将张某引导至办公室，以安抚沟通的方式稳住对方，并同步收集相关证据。与此同时，泸州银行工作人员迅速向古蔺县反诈中心报送可疑交易线索，请求民警到场处置。
民警赶到现场核查后，确认卡内5.5万元正是电信网络诈骗案件中的涉案资金。经查，张某因轻信网络虚假返利平台，不慎落入电信诈骗陷阱。不法分子通过两款非法聊天应用远程指挥，要求他提取现金并分散转移资金，预谋继续实施诈骗犯罪。
为斩断资金流转链条，当地公安部门迅速沿线索展开侦查，并通过布控蹲守，成功抓获一名负责取款转移的“车手”。由于处置及时，5.5万元涉案资金被全额截留，未能被不法分子转移套现。
当前，涉诈资金转移手段不断翻新，银行柜面识别与警方拦截也始终在与时间赛跑。泸州银行提醒广大群众，守护资金安全最有效的第一步，仍然是“不轻信、不转账”风险的第一道防线，始终掌握在自己手中。
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