川观新闻遂宁观察 雷朋
“急取120万现金，用于春节采购水果，必须现金，不转账！”1月26日，遂宁银行安岳支行接到一笔大额取现预约。看似寻常的采购需求，却在工作人员细致询问下，暴露出诸多反常细节，由此揭开了一起潜在电信诈骗的隐蔽面纱。最终，经过警银高效联动，客户120万元涉诈资金被银行及时拦截。
当天下午，该客户到遂宁银行安岳支行营业大厅柜台，催促尽快办理120万元现金支取业务，用于采购水果。当银行工作人员进一步追问水果囤货品类、供货渠道、采购单价等核心细节时，该客户却言辞模糊，始终无法给出合理回应。
一系列反常举动，银行工作人员捕捉到风险信号——与电信诈骗受害者的典型行为极为吻合。
遂宁银行安岳支行相关负责人介绍，这种“坚持现金交易、回避关键细节”的反常行为，引起了支行银行工作人员的高度警觉。经进一步核查账户流水发现，客户已提前线上支取了名下全部定期存款，不惜承担利息损失，这与正常经营采购的资金使用逻辑严重不符，“结合日常反诈培训经验，我们判断客户很可能正遭遇电信诈骗，随即启动应急预案，并将线索同步报送至安岳县反诈中心，迅速激活联动机制。”
反诈中心民警赶到现场后，经过现场调查认定该客户正在遭遇电信诈骗。随后，民警结合真实案例，向客户层层剖析诈骗套路，揭穿所谓“高额回报”“紧急采购”的话术陷阱。经过劝导，客户最终主动放弃取现，120万元资金被截停在最后关口。
“此次涉诈资金拦截，是遂宁银行长期深耕反诈工作、强化警银协作的实效体现。”遂宁银行相关负责人表示，下一步，遂宁银行将以此为契机，进一步优化反诈流程，丰富宣教形式，深化警银协作，践行“离您更近，助您更远”的服务承诺，全力守护人民群众资金安全，为构建更稳固的金融安全环境贡献力量。
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