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蛋糕藏钱有猫腻
谨防掉进“套现洗钱”陷阱
顾客给蛋糕店发来订单，说要定制一款蛋糕，并将数万元现金藏入其中，准备给朋友送去一份惊喜。这是不是超“壕”，还特别有新意？可是，你别急着按要求去做，否则极有可能“躺枪”，成为电诈“帮凶”。日前，清徐县检察院办理了一起蛋糕藏钱案件，揭秘了一种新型套现伎俩，提醒商家谨防私人定制“洗钱陷阱”。
01
特殊的订单
大勇（化名）在清徐县经营着一家不大不小的蛋糕店。“老板，能定制蛋糕吗”“可以”……2024年3月20日下午2时许，大勇接到一个陌生电话，对方称朋友过生日，想订个蛋糕庆祝。随后，大勇收到添加微信好友申请，通过申请后，他将店内的蛋糕款式照片发给对方，供其挑选。一番商量，双方确定了款式和制作费用。
“我想让朋友度过一个特别的生日……”对方又提出“特殊要求”：把2万元现金放到蛋糕里，给朋友送去“惊喜”。对方表示自己走不开，不能到场付钱，需要给大勇转账，让他帮忙取现制作，并表示可以多付费用。
之前，有顾客将求婚钻戒藏进蛋糕制造浪漫，藏钱送惊喜自然也不算奇怪，大勇没有多想，欣然应允。随后，他将自己的银行账户告知对方，并发送了店里的收款二维码。 “某某3月20日15时49分向您尾号****储蓄卡转账存入20000元……”一个多小时后，大勇收到钱款进账短信。随即，他到附近银行，通过ATM机将钱款取现。返回店里，他马不停蹄开始制作蛋糕，并用保鲜膜将现金包好放进蛋糕中间。
蛋糕制作好后，顾客称让同事代取。随后，大勇如约来到指定地点，将定制蛋糕交给了顾客的同事曹某。
02
订单变“洗钱”
顾客取走定制蛋糕，事情到此本应结束了，可几天后，大勇突然发现自己的银行卡无法使用了，很快民警就找上门来，询问相关情况。此时，大勇才得知，自己在不知不觉中“躺枪”，成了电信网络诈骗的“工具人”，导致账户因为涉诈资金的流入被冻结管控。
民警说，那名“顾客”其实是骗子，打着订购蛋糕的幌子，将诈骗赃款汇入大勇的银行卡，然后由其取成现金放进蛋糕，再送到其同伙手里，从而达到“洗钱”的目的。
2024年4月，清徐警方破获这起“蛋糕套现洗钱案”，将为诈骗分子跑腿的犯罪嫌疑人袁某、曹某抓获。
经查，当年3月18日，袁某通过QQ联系上线，揽下了利用蛋糕店等商家为电诈犯罪团伙洗钱的业务。两天后，袁某驾车带着老乡曹某从大同市来到清徐县，利用微信“查找附近的人”功能选中了大勇的蛋糕店，并将店家信息报给上线。诈骗分子联系大勇，以送惊喜的名义定制蛋糕，并将一名电诈受害人的资金汇至大勇账户，再让其取现放进蛋糕里。随后，袁某、曹某取走蛋糕，取出现金，扣除事先约定的500元报酬后，将剩余钱款汇给上线。袁某获利200元，曹某获利300元。
03
“洗钱”套路多
清徐县检察院受理该案后查明，袁某曾于2022年因“帮信罪”被判刑，随后以袁某、曹某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉。经审理，法院一审判处袁某有期徒刑8个月，并处罚金1万元；判处曹某有期徒刑6个月，并处罚金1万元。
“这是新型洗钱方式。不法分子通过定制蛋糕、鲜花等消费，以付款为由获取商家银行卡号，随后将卡号转发给电诈受害人。”办案检察官郭涛介绍，“货款”其实就是电诈案件的赃款。诈骗团伙为快速洗钱，从过去银行卡转账、换虚拟币等方式，转为通过各类商铺大额消费来套现。对此，郭涛介绍了几种通过实体店套现洗钱的套路。
采购金银首饰。不法分子到金店后大量采购，不看款式、不问价格，阔绰异常，但让店家提供账号或收款码，称由朋友或公司支付，随后带着金银消失。
现金花束。不法分子以定制现金花束，或将放有大额现金礼盒的花束送给朋友为借口，让花店提供账号接收转账，并爽快支付花店包装费和配送费。花店收款后，将现金折成花束或放入礼盒并定点配送。
订购高档烟酒。不法分子进店求购大量高档烟酒，确认有现货后，向店家索要账号或收款码进行转账，随后带着烟酒消失。
套现打牌。不法分子通过电子转账的方式，把钱转入棋牌室、茶楼等店家的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让店家提供现金或到银行取现并交给指定人员。
购买刮刮乐。骗子到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，称自己钱不够，要求彩票店提供收款码，让家人或者朋友把钱转过来。彩票店收到钱后，骗子带着刮刮乐快速消失。
04
防范有方法
订购现金花束，给女友、妻子送惊喜；定制藏钱蛋糕，为亲朋贺寿、给领导送礼……类似情形已在多地出现，骗子的理由五花八门，商家极易落入圈套，成为电诈“工具人”，轻则冻结账户，重则锒铛入狱。那么，面对迷惑性极强的新型洗钱手法，商家如何防范？
公安民警、检察干警提醒广大商家，在接到订单时，若发现金额过高、频率过高，甚至允诺好处费、红包的，一定要提高警惕。
一是谨慎接收大额网络订单和线下订单，规范收款流程，拒绝收取来历不明的货款。警惕上门大额采购伪装掩饰真实目的的订单，警惕大额采购不在乎款式和型号、照单全收的订单，警惕贵重物品通过网上下单跑腿送货，买家不露面的订单。
二是不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免无意中成为骗子洗钱的工具。
三是若发现银行账户出现异常状况，第一时间到银行查明原因。保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警，配合调查。
同时，尽可能在店内安装高质量的视频监控设备，当遇到可疑客户，如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时，要想办法让其取下遮挡物，并引导其到监控最佳位置，确保监控留存其清晰的面部信息。要多方面留存可疑客户的联系方式，比如微信号、支付宝账号、手机号码等。
记者：刘友旺
责编：雷永莉
编辑：马向敏
检查：胡孟颖
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